Tipos de Inversión - StartUps

Tipos de Inversión

‘‘venture capital’, ‘business angels’ y ‘equity crowdfunding’

BUSINESS ANGELS dinero inteligente desde el comienzo

dinero inteligente: aporta conocimientos, red de contactos y experiencia 

apuesta su propio patrimonio

la mayoría busca invertir un máximo de 50.000€

ayuda desde el principio

aveces desde la fase presilla (family, fools and friends o aceleradores)

generalmente en fase semilla

objetivo retorno de la inversión alto (mayor implicación en la evolución de la empresa) 

participación puede ver deuda si las rondas de capital alcanzan valoraciones muy altas

VENTURE CAPITAL mucho dinero

*error* aveces se confunde con capital riesgo = ventura Capitals o private equity

VC = inversión startups / PE = inversión todo tipo de empresas

2 tipos de inversores:

General Partners: constituyen la cartera de inversión del fondo y se implican en la gestión =  (aparte del retorno de la                                         inversión) management fee + carried interest, en caso de exit.

Limited Partners: invierten la mayor parte del dinero del fondo / no gestionan

invierten y dejan todo en manos de General Partners

Inversión entre 150.000€ - 1.000.000€

Entrada en la etapa de crecimiento (ronda de financiación fase A)

no aportan tanto conocimiento, pero si voto o consejo

dificultad por ser financiado

todos los proyectos pasan por due diligente: investigación por una empresa externa

objetivo de retorno de inversión muy alto

EQUITY CROWDFUNDING lo mejor de uno y otro para pequeños inversores

     mezcla de las características de Business Angels y Venture Capital

The Crowd Angel (compran participaciones, forman parte del capital y del consejo)

· diversifican el riesgo (riesgo menor) tickets de 3.000€ 

inversores no profesionales, cartera diversificada

· decide en qué invertir por dealflow: lista de proyectos de calidad (business angels)

· proceso de elección mediante equipo de profesionales (venture capital)

Información proporcionada por The Crowd Angel